بر اساس اعلام دادستان‌ها، یکی از بنیان‌گذاران و اعضای هیأت‌مدیره Aspiration، ۱۴۵ میلیون دلار از سرمایه‌گذاران کلاهبرداری کرده است.
Aspiration co-founder and board member defrauded investors of $145M, prosecutors say
اندکی بیش از چهار سال پیش، استارتاپ فین‌تک دوستدار محیط زیست به نام Aspiration در آستانه یک عرضه عمومی به ارزش ۲ میلیارد دلار قرار داشت. اما اکنون یکی از اعضای هیئت‌مدیره این استارتاپ به دلیل کلاهبرداری الکترونیکی گناهکار شناخته شده و یکی از بنیان‌گذاران آن به اتهام توطئه برای فریب سرمایه‌گذاران دستگیر شده است. این ادعا در شکایت‌نامه‌ای که توسط دفتر دادستانی ایالات متحده در ناحیه مرکزی کالیفرنیا ارائه شده، مطرح شده است. استارتاپ فین‌تک برای سال‌ها تحت نظارت فدرال به دلیل شیوه‌های مشکوک مالی و حسابداری کربن بوده است. اما شکایت جدید به مواردی از وام‌ها که با استفاده از روش‌های به‌ظاهر کلاهبردارانه بدست آمده‌اند، پرداخته است.
جوزف سنبرگ، یکی از بنیان‌گذاران Aspiration، روز دوشنبه به اتهام توطئه برای کلاهبرداری از دو صندوق سرمایه‌گذاری که مجموعاً به ارزش ۱۴۵ میلیون دلار بوده، دستگیر گردید. همچنین در همان روز، ابراهیم الحسینی، یک عضو مستقل سابق هیئت‌مدیره این شرکت، به جرم کلاهبرداری الکترونیکی به خاطر جعل اسنادی برای کمک به سنبرگ در تأمین وام اعتراف کرد. اگر سنبرگ به جرم خود محکوم شود، ممکن است تا ۲۰ سال زندان را پشت سر بگذارد. الحسینی نیز با احتمال همین مجازات مواجه است، هرچند که او با دادستان‌ها همکاری می‌کند.
این استارتاپ در طول سال‌ها توانسته فهرست بلندی از سرمایه‌گذاران مشهور را جذب کند، از جمله بازیگرانی همچون اورلاندو بلوم، لئوناردو دی‌کاپریو و رابرت داونی جونیور، موزیسین دریک و مربی بسکتبال داوک ریورز. این شرکت امیدوار بود که در سال ۲۰۲۱ به‌طور عمومی عرضه شود، اما این توافق در سال ۲۰۲۳ شکست خورد. سنبرگ و الحسینی به توطئه برای کلاهبرداری از دو سرمایه‌گذار جداگانه متهم هستند.
در سال ۲۰۲۰، سنبرگ در حال مذاکره برای شرایط یک وام ۵۵ میلیون دلاری با یک صندوق سرمایه‌گذاری نامشخص بود. او ۱۰.۳ میلیون سهم از سهام Aspiration خود را به عنوان وثیقه ارائه داد و صندوق خواست تا سنبرگ یک طرف ثالث را برای توافق بر خرید سهام در فروش ثانویه پیدا کند. به گفته دادستان‌ها، الحسینی همان طرف ثالث مورد ادعا بود. سنبرگ allegedly توانسته او را متقاعد کند که در ژانویه ۲۰۲۰ یک گزینه خرید روی این سهام قرار دهد که الحسینی را مکلف می‌کرد به خرید در صورت تمایل صندوق نامشخص به فروش. اما الحسینی به گفته دادستان‌ها، ۵۵ میلیون دلار برای پرداخت به صندوق نداشت.
سنبرگ و الحسینی allegedly با یک طراح گرافیک در لبنان همکاری کردند تا یک حساب کارگزاری جعلی و صورت‌حساب‌های بانکی بسازند و دارایی‌های الحسینی را به طور کاذب تا ۸۰ تا ۲۰۰ میلیون دلار افزایش دهند. با اطمینان از وجود گزینه خرید، صندوق به سنبرگ ۵۵ میلیون دلار وام داد. الحسینی از این وام ۶ میلیون دلار به عنوان پرداختی برای تضمین بازپرداخت در صورت ورشکستگی Aspiration دریافت کرد. در نوامبر ۲۰۲۱، سنبرگ allegedly وام را با یک صندوق سرمایه‌گذاری دوم نامشخص بازپرداخت کرد. این بار، وام به ارزش ۱۴۵ میلیون دلار بود و بار دیگر، الحسینی allegedly با گزینه خرید موافقت کرد، اینبار برای ۶۵ میلیون دلار در صورت بی‌ارزش شدن ۱۰.۳ میلیون سهم.
در مجموع، الحسینی طبق توافق اعتراف خود ۱۲.۳ میلیون دلار از این طرح دریافت کرد. یک سال بعد، سنبرگ در بازپرداخت وام ۱۴۵ میلیون دلاری ناکام ماند و در بهار ۲۰۲۳ دوباره دچار عدم پرداخت شد. صندوقی که وام را ارائه داده بود، گزینه خرید خود را با الحسینی اعمال کرد، اما او سهام را خریداری نکرد. طبق اداره دادستان ایالات متحده، این صندوق حداقل ۱۴۵ میلیون دلار ضرر کرده است. روندهای مالی و ساختارهای پیچیده این استارتاپ، آن را به یک موضوع داغ در بین رسانه‌ها تبدیل کرده است و عواقب آن می‌تواند درس‌هائی برای سایر شرکت‌های در حال رشد به ارمغان آورد. برای کسب اطلاعات بیشتر، به سایت iwl.ir مراجعه کنید.
- Aspiration
- Climate
- conspiracy
- Fintech
- fraud
- Startups
